המטרה של תכנון פרישה
תכנון פרישה מטרתו לשמר את רמת החיים של הפורש לאותה רמה לה היה רגיל טרם פרישתו.
במהלך החיים הפעילים יש הכנסות עקב עבודה או מעסק עצמאי.
כאשר פורשים ההכנסות הללו לא קיימות.
לכן יש למצוא מקורות כספיים אשר יניבו הכנסה קבועה למשך שארית החיים .
המוסד לבטוח לאומי מעניק על פי חוק קצבת זקנה לכל מי שהגיע לגיל פרישה הרשמי בישראל.
הקצבה היא קצבה זעומה והיא כיום כ 2300 ₪ לאדם בפוף לוותק תעסוקתי.
אנו מתייחסים לקצבה זאת כרובד ראשון בלבד המבטיח הכנסה כלשהי לאחר הפרישה.
במסגרת תכנון הפרישה אנו מאתרים מקורות כספיים אשר בתכנון נכון יניבו ללקוח הכנסה נוספת למשך תוחלת החיים.
תהליך הפרישה
לרוב הציבור יש חסכונות אשר לעתים לא מודעים להם עקב פיזור בין מקומות שונים.
מטרה ראשונית של תכנון הפרישה היא לרכז את כל הצבירות המפוזרות למקום אחד.
שלב ראשון מאתרים את כל הכספים הללו, שלב שני בודקים את מעמד הכספים מבחינת המס שמשלמים.
שלב שלישי מבצעים ריכוז של כל הכספים במקום אחד תוך כדי לשפר את עלויות הניהול של הכסף ושיפור התשואות.
שלב רביעי בדיקת האופציות לקצבה חודשית שתשולם ללקוח למשך כל תוחלת חייו.
לקביעת פגישת תכנון פרישה והכוונה פיננסית ללא עלות - לחצו כאן
